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文章詳情介紹：
起底“薦股”騙局③：橫行無忌的非法炒股平臺，如何監管？
澎湃新聞記者 譚君
薦股騙局之多、涉及金額之巨大，已經成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機，同時，夾雜著買賣個人信息、詐騙、非法經營、幫信等違法犯罪活動，成為壹個普遍的社會問題。
澎湃新聞（www.thepaper.cn）梳理上百份判決書發現，互聯網時代的薦股騙局中，騙子們已將具體的詐騙流程細分，並形成壹條黑灰產業鏈。該鏈條簡單可分為：騙子們開發或者委託開發炒股（期貨）軟件，或者直接代理，商定利益分成比例；在百度、今日頭條打廣告“引流”受害人；在58同城等招聘平臺發布招聘廣告，招兵買馬，組建詐騙運營團隊；最後通過第三方支付等方式，將受害人的炒股資金捲走。
薦股騙局中，非法炒股（期貨）軟件（App）是騙子的基礎性工具。對於很多受害人來說，他們相信資金是打入了靠譜的平臺，殊不知，這個看起來“高大上”的App，完全脫離監管，受害人資金打入該平臺等於直接打到了騙子個人腰包。
澎湃新聞起底“薦股”騙局係列三，將披露非法炒股軟件的橫行無忌，以及上述各個環節中，各方法律責任如何厘清，監管、企業及每壹位身處其中的個體，如何發力共同打擊、抵制電信詐騙。
長沙市公安局反詐民警鄧彪正在抓捕詐騙份子。除標註外均來源：長沙公安
“妳所看到的信息，都是他（騙子）希望妳看到的。”
——反詐民警趙照
“為什麽這麽設計？這樣才會騙到很多人的錢”
直到投入的炒股資金300萬元提不了現，安徽固鎮縣居民徐某才幡然醒悟：原來自己遇上了騙子。
據徐某講述，他在壹個炒股微信群里，經不住推薦，下載壹個名為“Acarps”的App後，購買ETF500基金。在不到壹個月的時間里，在小額盈利的誘惑下，徐某陸續投入300萬元。
在感知被騙之後，徐某趕緊報案。不到壹個月，犯罪嫌疑人徐林峰、江蕭佐、江蕭宏等人被抓獲歸案，由此揭開這個詐騙行當批量開發非法炒股App軟件的黑幕。
安徽省固鎮縣人民法院2020年7月16日的壹份判決認定，徐林峰等三人隻是上線潘某（另案處理）的代理商。薦股騙局，分壹級壹級的代理，但騙錢的手法壹致，模式像“加盟店”，騙來的錢上下遊再按比例分配。
判決顯示，騙子們使用的Acarps軟件，是找海口易點通科技有限公司開發的，這是壹傢從事軟件服務與銷售的公司。
該公司技術負責人李某接受公安調查時稱，他們接單甚至並不知道客戶的具體身份信息，平時壹般稱呼客戶就是開發軟件的名稱，開發軟件的名稱叫Acarps，這個客戶就叫“Acarps”。
“這個Acarps軟件也是我們從網站上買過來經過加工的，我們會根據客戶的要求，重新編碼開發，設計出客戶想要的樣子，也就是客戶能用來騙錢的軟件。”李某稱，客戶對軟件還會有“特殊需求”，就是“故意讓我們在軟件上設計很多坑”，“因為我是做程序設計開發的，我心里知道客戶為什麽讓我們這麽設計，這樣的話才能利用這些坑騙到很多人的錢。”
某詐騙團夥帖在墻上的公司規章。
比如，根據客戶對於Acarps軟件的“特殊需求”，其設計的“坑”包括：
1、軟件測試賬號功能。合法的股票交易軟件虧損都是正常顯示的，但這壹軟件經過“改良”後，騙子們可以實現修改盈虧數額，將本來盈利很小或者沒有盈利的經過修改顯示盈利很高，然後把修改後的賬戶信息截圖通過QQ群、微信群，或者直播平臺向聽課的人展示，忽悠欺騙成員入金操作股票、期貨。
2、修改買賣檔信息顯示。正常的股票交易軟件上可以看到5檔交易信息，但這壹軟件隻能顯示3檔交易信息。目的就是麻痹炒股票的人，讓他們看到的消息少、無法正確分析股票走勢，看不出股票買賣方的具體下單數額，“這樣，騙子更容易騙錢。”
3、後臺交易關閉功能。正常的股票交易軟件必須在國傢規定的交易時間內開放交易，個人無法開啟或者關閉軟件交易功能。但是，他們設計的軟件會設計後臺交易關閉的權限，也就是說如果有人通過該軟件轉入大筆資金，在正常的交易時間，騙子們可以隨時把軟件交易功能關了，裏面的錢交易不了，提取不了，“客服可以說想宰誰就宰誰。”
4、可以和正規券商通道自由對接。騙子可以自由選擇要不要和商券對接，可以讓散戶的錢沒辦法進入券商，都流入到騙子的賬戶里。
李某稱，他們設計的這些軟件裏面有手續費、點差、券商費用、遞延費用等。因為這些軟件裏面的交易數據是可以更改的，加上高昂的手續費，還有對股民投資時的幹預，股民基本上是不可能掙錢的。
在天元律師事務所鄭曉紅律師看來，這些自以為隻是在“服務客戶”的軟件開發者，實際上涉嫌四種犯罪。
鄭曉紅認為，根據刑法287條利用計算機實施犯罪的提示性規定，若薦股App開發者以非法占有為目的，開發或運營App主要是實施薦股詐騙的，構成詐騙罪；若App提供者未經國傢證券主管部門許可，違反中國證監會關於‘薦股軟件’銷售的相關規定，為涉案薦股機構提供推廣服務，嚴重擾亂市場經營秩序的，構成非法經營罪。
同時，根據刑法第二百八十七條之壹的規定，若薦股App開發者利用信息網絡設立用於實施詐騙等違法犯罪活動的網站、通訊群組或為實施詐騙等違法犯罪活動發布信息的，情節嚴重的，構成非法利用信息網絡罪。
若薦股App開發者、運營者隻是明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其提供廣告推廣等幫助，情節嚴重的，構成刑法287條之二的幫助信息網絡犯罪活動罪，簡稱“幫信罪”。
嶽陽中院2000萬薦股騙局案中的被告人。來源：嶽陽中院
非法軟件批量開發，被查後變個名字繼續賣
在巨大的利潤麵前，在沒有案發之前，大量軟件開發者成為電信詐騙份子的“基礎供應商”。
“在詐騙行業，騙子們管這個叫‘專業的人做專業的事’。做這些‘專業的事’的人，有大公司也有小公司，甚至有的隻是個人作坊，因為對軟件技術人員來說，開發個薦股App很簡單，並沒多大技術含量，完全可以批量開發，源代碼也可以在網上隨便買。”長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪介紹。
上述案件中的易點通公司技術部門員工黃某稱，在被公安機關查獲時，該公司近期開發了7款用於股票的軟件，而這7款軟件的後臺代碼都是同壹套，隻是名字不壹樣，功能上會有壹些差別。
“我們整個團隊都知道這些被我們研發出來的軟件、平臺是幹什麽的，在廣東、海南那邊有很多搞詐騙的老闆需要我們的平臺騙錢，我們整個團隊的行為都是幫助他們詐騙的行為，是助紂為虐的行為。”黃某稱，他們提供給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當的股民舉報之後，客戶會聯係其老闆李某，“李某會安排我和同事把軟件平臺給刪除掉，不會留下數據，這樣就不會被監管部門發現了。然後我們再按照客戶的要求，用同壹套代碼，變個名字繼續賣給客戶去騙人。”
薦股App因為有“技術”這層外衣，在這條黑灰產業鏈中，也出現了“黑吃黑”的生存之道。有判決顯示，這樣壹套炒股軟件在淘寶網上花3000元就可以買到，而軟件開發公司報價翻了20倍，達6萬元。
山東省德州市德城區人民法院2020年8月26日的壹份判決顯示：2018年2月份，哈爾濱於某（另案處理）通過他人設計“模擬股票交易係統”等股票交易平臺，並發展被告人陳某、林飛等人為代理，吸收股民到平臺入金炒股。
據鄭州八角信息技術有限公司（壹傢互聯網服務、手機App開發等業務的公司）負責人任某的證言，2017年底或者2018年初的時候，於某找他做壹款股票模擬交易係統，股票行情和真實的股市行情壹樣，其報價6萬元，於某同意後把服務器發給了任某公司技術人員孫某。孫某在淘寶網上找了壹傢專門做股票軟件的店鋪，花3000元買了壹套軟件，後來孫某就把這個包括後臺域名、前端域名、管理員賬號、密碼的軟件發給了於某。
不過，於某並不在乎孫某賺得20倍利潤，因為他的生存方式是“傳銷式”發展下級代理。
據孫某證言，於某每過壹段時間就會要其弄壹個新命名的交易軟件給他，但是這些軟件的代碼和功能是壹樣的。後期，孫某還幫於某維護這些軟件，包括調試軟件，修改軟件BUG，更換支付渠道、修改軟件功能、核對並修改客戶入金金額問題、更換軟件服務器等。
在此案中，於某在筆記本上做賬，用excel統計，按照先約好的分配比例，統計每個下級代理可以分得的贓款數額，“基本上每個代理是按照業績的80%分成，其他環節分成15%，剩余5%由於某管理，作為手續費和其他支出的流動資金。”
多份判決顯示，在這壹黑色產業鏈條中，拿大頭的都是直接組織騙局的下遊代理商，騙到錢後，壹般可以拿到75%以上比例分成。
據公安部通報的數據，當前，通過虛假App實施的電信網絡詐騙案件持續高發，已占所有電信網絡詐騙案件的60%以上。
澎湃新聞註意到，繼2020年10月公安部在全國開展“斷卡”行動後，今年5月11日，在公安部統壹指揮下，北京、遼寧、湖南、廣東等26個省區市公安機關同步開展集中收網行動，依法嚴厲打擊為電信網絡詐騙提供App技術開發支持的違法犯罪團夥，當日共搗毀技術開發窩點110余個，抓獲違法犯罪嫌疑人440余名。
公安部表示，公安機關深入研判此類案件規律特點，深挖涉詐App開發、封裝、應用各個環節，梳理出壹批涉詐App技術開發人員違法犯罪線索，部署開展了新壹輪集中收網行動。
某社區製作的反詐宣傳。澎湃新聞記者 譚君 圖
引流廣告的奧秘，詐騙平臺的偽裝
前端薦股軟件開發的騙子們談好利益分成，下壹步是展開具體的詐騙。比如在百度、今日頭條等互聯網打廣告“引流”，引誘被害人上鉤；在58同城等招聘平臺發布招聘廣告，招兵買馬，組建騙運營團隊，最後通過第三方支付，將炒股資金捲走。
通過互聯網推廣“引流”，在多份判決中均有呈現。比如2020年1月16日湖北省雲夢縣人民法院的壹份判決中，法院查明，被告人張體勇等人以富某公司和中鑫公司的名義，利用西海岸交易中心的交易平臺，誘騙他人到該平臺進行天然氣等貨品的“現貨交易”。涉案公司與360、百度等公司簽訂網絡推廣合同，吸引客戶到公司金融道直播間聽講師講課。該公司壹名員工交代，公司專門設了壹個推廣部，負責打廣告，比如在百度、東方財富、金石數據、匯金通等網絡媒體上打廣告，引流發展客戶。該案中，短短壹年時間，就先後騙取全國各地805名被害人，合計人民幣7358萬余元。
具體的“引流”方式和詐騙運作流程，澎湃新聞在本係列第壹篇《起底“薦股”騙局①：從自信不會被騙到被精準“引流”割韭菜》和第二篇《起底“薦股”騙局②：億萬炒股資金直接打入了騙子的個人賬戶》中均已詳細介紹。
值得壹提的是，為引流，詐騙份子對薦股軟件的包裝也“五花八門”，在App的取名上，類似於商標流氓的蹭名牌、搭便車，非法平臺的名字也是各種花式傍大牌。
“比如，微粒貸隻在微信小程序里有，但居然很多App取著與微粒貸相似的名稱。再比如，壹個App叫‘平安富’，讓人以為這是平安公司的平臺，實際上他不過是打這個名號而已，而模仿國外知名投資機構的就更多了。”長沙市公安局刑偵支隊反詐民警趙照說。
此外，騙子還特別註重薦股平臺在互聯網上的形象輸出。
“對於被害人而言，他去百度，去網上搜這個平臺（App），好像確實有這麽回事。但實際上，這些非法平臺，在百度、百傢號，今日頭條展示的信息，就是騙子們自己發布的虛假消息，這些消息任由他們自己編輯，他們或稱那是正宗的知名平臺，或稱他們與知名平臺有戰略合作關係。總之，騙子也知道妳會去上網檢索，他們已經為妳準備好了。妳所看到的信息，都是他希望妳看到的。”趙照說。
趙照辦過壹個叫“遠大投資”的非法平臺案子，騙子狡猾的程度讓他驚訝。“為了灌輸被害人錯誤信息，騙子會自己去百度上提問，‘這傢機構怎麽樣？’然後自問自答，‘當然是真的，很有實力！’”
反詐民警們痛恨於騙子的膽大包天，卻又對其在在百度、頭條等網絡上引誘老百姓的行為深感無奈。
曾擔任過刑警和法官的廣東九劍律師事務所副主任何東海分析，就網絡平臺的責任而言，如果騙子利用互聯網站平臺的公開性，在網站平臺上發布虛假信息，引誘受害人在上麵下載軟件、入金，網站平臺平臺確實不知情，經人舉報、投訴或發現後也及時履行了相關刪除責任。從現有的法律來看，認定網站平臺承擔責任缺乏依據。
而如果騙子通過競價的方式獲得更多的點擊和曝光，可以認定競價排名屬於廣告，應受廣告法管理。如果網站平臺未及時制止及履行其他相關責任，需要按照廣告法第六十四條“由工商行政管理部門沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得壹倍以上三倍以下的罰款，違法所得不足五萬元的，並處壹萬元以上五萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關部門依法停止相關業務”規定內容，承擔相應責任。
同時，對競價排名是否屬於廣告這個問題，各地法院在審判實踐中是有壹定爭議。比如，北京市高級人民法院發布的《關於網絡知識產權案件審理指南》第三十九條規定：“搜索引擎服務提供者提供的競價排名服務，屬信息檢索服務”，並不認同競價排名服務屬於廣告。
“很顯然，相比巨大的廣告、點擊收益來說，罰款的金額無異於九牛壹毛。因為互聯網平臺的公開性，在對互聯網虛假信息發布的整治上，監管的制度、手段等各方麵顯得乏力，難以適應目前社會發展的需要。”何東海說。
不過，在何東海看來，受害人因相信詐騙份子發布的信息受騙而去找平臺維權，雖極為艱難，但仍應積極舉報、投訴，為挽回相關損失創造條件。即便主張未獲支持，也可以給予相關平臺以警示，避免更多的人受害。
南京警方製作的反詐提醒
民警提示：
不同的身份，相同的發財夢，以及最終的結局
澎湃新聞梳理髮現，利用互聯網發布虛假信息，貫穿了薦股騙局的全流程，不僅以“引流”方式引誘了夢想發財的老百姓成為被害人；也通過“招聘”，將壹些正在尋找工作的“好人”，拉下水，變成了參與電信詐騙的“壞人”。
這類招聘人員運作詐騙團隊的判例很多。比如，2020年5月28日廣東省惠州市惠城區人民法院的壹份判決中，法院查明，被告人李玉濤與趙漢禹（另案處理）成立深圳市中復科技有限公司，通過58同城從網上先後招聘數十人充當業務員，從事實施薦股詐騙。
還比如，2020年6月15日，河南省南陽市臥龍區人民法院的壹份判決中，詐騙分子尋找詐騙目標時，主要是在360網站上打廣告，用“加了這個客服號，日賺千元”類似這種廣告語吸引客戶點擊，點開後通過掃描二維碼加客服號，最後將“客戶”變成電信詐騙的犯罪工具。
在辦理大量電信詐騙案件後，趙照和鄧彪對於如何抑制或終結該類犯罪，有共同的感受：“這是壹個需要監管、企業、個人共同壹起來做的事。”
從被騙者的角度，每個人有保護自己資金安全的義務。“現在的詐騙跟以前完全不壹樣了，以前是詐騙集團，詐騙的很多環節都是騙子自己做，人是自己拉，錢是自己取。現在的犯罪隱藏得很深，形成了犯罪生態鏈，集約化、公司化運作。”鄧彪說。
為了幫老百姓追回被騙資金，鄧彪曾參與全鏈條挖掘過壹起電詐案例，辦了湖南省首個打擊洗錢窩點的案子。
“2016年至2019年，詐騙份子可以輕易拿到第三方支付的支付結算端口，從而通過非實名的銀行卡把錢洗走。壹些第三方支付公司本身監管不嚴，為了市場占有率走黑灰，為此人民銀行出了很多禁令和公告，比如強化可疑交易監測，健全緊急止付和快速凍結機制等等，後來查得很嚴了。但是新的洗錢方式又出來了，即聚合支付，騙子自己造壹個第三方，形成第四方支付，進行二次清算，壹旦跑路更是難以追查。現在，騙子的洗錢通道就隱藏在老百姓看起來最安全的地方。妳可能沒想到，他們可以通過某主流支付方式的零錢提現，就轉出去了。”
從互聯網企業的角度，作為市場主體，企業的社會責任應該體現在細節中。“比如，對每壹個在網絡平臺發帖的個人或單位，是不是真正落實了實名、實人認證？是否落實線下抽查制度，進行了驗證？對於壹些超出市場異常的招聘，是否加強監管？擁有大量技術和數據的互聯網企業應該可以做到，比如製作某個有犯罪傾向的模型進行篩選。”鄧彪說。
最後，是反詐民警們特別想提醒騙子，尤其是大量參與撥打詐騙電話、進行詐騙運營的人。“他們都自稱是看到58同城等招聘網站上的高薪招聘信息而來的，結果沒搞過壹個月，就被公安機關發現，成為炮灰，被判刑坐牢。”趙照介紹。
“公安機關當然不會隨意擴大打擊麵，而是根據參與者的主觀故意來判定是否犯罪。但是，每個參與者應該想，憑什麽妳壹個中專生，或者沒讀過什麽書的人，會有大科技公司請妳，還有高薪高福利，月入壹兩萬元？妳的工作中為什麽需要使用境外軟件，如蝙蝠、飛機、閱後即焚等這些具有防截屏、消息撤回功能的小眾軟件？因為防止公安追查作證，因為妳從事犯罪有關的活動。”鄧彪說。
“現在公安機關開展斷卡行動、集中收網行動，媒體上反電詐的宣傳鋪天蓋地，每個人都應該知道哪些事不能搞。”民警們說。
責任編輯：崔烜
校對：欒夢